Duurzaam investeren wint steeds meer aan populariteit in Nederland en wereldwijd. Steeds meer beleggers kiezen ervoor om niet alleen te kijken naar financieel rendement, maar ook naar de maatschappelijke en milieu-impact van hun investeringen. In dit artikel bespreken we de nieuwste trends en mogelijkheden voor duurzaam investeren in 2023, met praktische tips voor zowel beginnende als ervaren beleggers.
Wat is duurzaam investeren?
Duurzaam investeren, ook wel bekend als ESG-beleggen (Environmental, Social, Governance), betekent dat je bij je investeringsbeslissingen rekening houdt met milieu-, sociale en bestuurlijke factoren. Het gaat om het vinden van bedrijven en projecten die niet alleen financieel sterk presteren, maar ook positief bijdragen aan milieu en maatschappij.
Verschillende vormen van duurzaam beleggen zijn:
- Uitsluitingsstrategie: Bepaalde sectoren of bedrijven uitsluiten (bijv. tabak, wapens, fossiele brandstoffen)
- Best-in-class: Investeren in bedrijven die het beste presteren op ESG-criteria binnen hun sector
- Impactbeleggen: Direct investeren in bedrijven of projecten met een meetbare positieve maatschappelijke of milieu-impact
- Thematisch beleggen: Focussen op specifieke duurzame thema's zoals hernieuwbare energie of water
Waarom duurzaam investeren in 2023?
Betere risico-rendementsverhouding
Onderzoek toont steeds meer aan dat duurzame investeringen vaak een betere risico-rendementsverhouding hebben dan traditionele investeringen. Bedrijven die vooroplopen in duurzaamheid zijn vaak beter voorbereid op toekomstige regelgeving, hebben lagere operationele risico's en zijn innovatiever.
Volgens een analyse van Morningstar presteerden duurzame fondsen in Europa over de periode 2018-2022 gemiddeld beter dan traditionele fondsen, vooral tijdens marktcorrecties zoals de COVID-19 crisis in 2020.
Groeiende markt
De markt voor duurzame investeringen groeit exponentieel. In Nederland alleen al is het vermogen in duurzame beleggingsfondsen de afgelopen vijf jaar meer dan verdubbeld. Deze groei wordt gedreven door zowel particuliere als institutionele beleggers die steeds meer rekening houden met duurzaamheidsfactoren.
Nieuwe regelgeving
Met de invoering van de EU Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) en de EU Taxonomy worden financiële instellingen verplicht om meer transparantie te bieden over de duurzaamheidsimpact van hun investeringsproducten. Dit maakt het voor beleggers makkelijker om echt duurzame investeringen te identificeren en greenwashing te vermijden.
Duurzame investeringsmogelijkheden in 2023
1. Duurzame ETF's en beleggingsfondsen
Een eenvoudige manier om te starten met duurzaam beleggen is via ETF's (Exchange Traded Funds) of beleggingsfondsen met een duurzame focus. Deze bieden onmiddellijk toegang tot een gespreide portefeuille van duurzame bedrijven.
Populaire opties in 2023 zijn:
- iShares Global Clean Energy ETF - focus op schone energie
- ACTIAM Duurzaam Index Aandelenfonds - breed gespreide duurzame wereldwijde aandelen
- ASN Duurzaam Aandelenfonds - strengere duurzaamheidscriteria dan gemiddeld
2. Groene obligaties
Groene obligaties zijn vastrentende effecten waarvan de opbrengsten specifiek worden gebruikt voor klimaat- of milieuprojecten. De Nederlandse overheid heeft in 2023 voor miljarden aan groene staatsobligaties uitgegeven. Ook bedrijven en gemeenten geven steeds vaker groene obligaties uit.
Voordelen van groene obligaties:
- Vaste, voorspelbare rendementen
- Directe koppeling tussen je investering en specifieke groene projecten
- Lager risicoprofiel dan aandelen
3. Duurzame thematische investeringen
In 2023 zijn er verschillende duurzame thema's die extra aandacht krijgen van beleggers:
- Circulaire economie: Bedrijven die zich richten op hergebruik van materialen en afvalvermindering
- Duurzame voedselproductie: Innovaties in landbouw en voedselproductie die minder milieubelastend zijn
- Biodiversiteit: Bedrijven die bijdragen aan het behoud en herstel van ecosystemen
- Watermanagement: Bedrijven die zich richten op waterzuivering, -besparing en -infrastructuur
4. Impactbeleggen
Voor beleggers die directe en meetbare impact willen maken, biedt impactbeleggen interessante mogelijkheden. Dit kan via speciale impactfondsen of direct via platforms voor crowdfunding en peer-to-peer leningen aan duurzame projecten.
Nederlandse platforms zoals OnePlanetCrowd, Lendahand en Duurzaaminvesteren.nl bieden toegang tot direct impactbeleggen vanaf relatief kleine bedragen.
Praktische tips voor duurzaam beleggen
Definieer je eigen duurzaamheidscriteria
Bepaal vooraf wat duurzaamheid voor jou persoonlijk betekent. Wil je vooral focussen op klimaat, sociale rechtvaardigheid, of goed bestuur? Je eigen waarden moeten leidend zijn bij je investeringskeuzes.
Let op voor greenwashing
Niet alles wat als 'duurzaam' of 'groen' wordt gemarkeerd is dat ook werkelijk. Onderzoek fondsen grondig en kijk naar onafhankelijke ESG-ratings van bureaus zoals Morningstar, MSCI of Sustainalytics.
Start met een kern-satelliet benadering
Als je een bestaande beleggingsportefeuille wilt verduurzamen, overweeg dan een kern-satelliet benadering. Hierbij vormt een breed gespreid duurzaam indexfonds de kern van je portefeuille, aangevuld met 'satellieten' van specifieke duurzame thema's of impactbeleggingen die je extra belangrijk vindt.
Blijf diversifiëren
Ook bij duurzaam beleggen blijft diversificatie belangrijk. Spreid je investeringen over verschillende sectoren, regio's en beleggingscategorieën om risico's te beperken.
Wilt u beginnen met duurzaam beleggen?
Bij AnConstern kunnen we u helpen bij het opzetten van een duurzame beleggingsportefeuille die aansluit bij zowel uw financiële doelen als uw persoonlijke waarden.
Neem Contact OpConclusie
Duurzaam investeren is niet langer een niche, maar wordt steeds meer mainstream. Met de groeiende aandacht voor klimaatverandering en sociale vraagstukken, de nieuwe regelgeving en het bewijs dat duurzame investeringen ook financieel kunnen presteren, is 2023 een uitstekend moment om duurzaamheid te integreren in je beleggingsstrategie.
Onthoud dat duurzaam beleggen geen alles-of-niets beslissing is. Je kunt geleidelijk aan je portefeuille verduurzamen en experimenteren met verschillende benaderingen om te ontdekken wat het beste bij je past.
